根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露管理暫行辦法》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法》規(guī)定，《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司2023年信息披露報(bào)告》已提請董事會(huì)審議并通過。本公司2023年度按企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)告已請大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（普通合伙）貴州分所進(jìn)行審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)的審計(jì)報(bào)告。       黔西花都村鎮(zhèn)銀行是經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有獨(dú)立法人資格的銀行，于2011年8月正式掛牌成立，按現(xiàn)代金融制度要求，本公司設(shè)有董事會(huì)、監(jiān)事、高級管理人員。
本公司注冊名稱：黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司
中文簡稱：“黔西花都村鎮(zhèn)銀行”
英文全稱：Qianxi Huadu Village ＆ Township Bank Co.,Ltd
英文簡稱：Qianxi Huadu County Bank　
本行住所：貴州省畢節(jié)市黔西市蓮城街道文化路中段 
郵政編碼：551500
法定代表人：吳  格
電 話：0857-4888800
傳 真：0857-4888800
營業(yè)執(zhí)照統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：9152052258065136XT
金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：S0011H352240001
聘請的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（普通合伙）貴州分所
注冊會(huì)計(jì)師：江  山  李琪友
經(jīng)營范圍：法律、法規(guī)、國務(wù)院決定規(guī)定禁止的不得經(jīng)營；法律、法規(guī)、國務(wù)院決定規(guī) 定應(yīng)當(dāng)許可 (審批) 的，經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后憑許可 (審批) 文件經(jīng)營；法律、法規(guī)、國務(wù)院 決定規(guī)定無需許可 (審批) 的，市場主體自主選擇經(jīng)營。(吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期 和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項(xiàng)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。)       2023年，本行控股股東為貴州畢節(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，控股股東持股52.14175%，持股百分之五以上股東的股權(quán)無變化。設(shè)立了由股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層組成的治理體系。
      一、前十大股東持股情況

序號	股東名稱	出資金額 （萬元）	占總股權(quán)比例
1	貴州畢節(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司	2085.67	52.14175%
2	黔西新城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司	400	10.0%
3	張秋甲	400	10.0%
4	馬寧	340	8.5%
5	鄧林俊	160	4.0%
6	曾莉	133.33	3.33325%
7	方紅	120	3.0%
8	高貴	120	3.0%
9	王瑾	80	2.0%
10	王德福	40	1.0%

      《章程》規(guī)定，本行股東會(huì)職責(zé)為:決定本行經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；選舉和更換董事、非職工代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；審議批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)告；審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；對本行增加或者減少注冊資本作出決議；對發(fā)行本行債券作出決議；對本行合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；修改本行章程；審議本行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%的事項(xiàng)；對本行上市作出決議；審議批準(zhǔn)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則；審議批準(zhǔn)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃方案；依照法律規(guī)定對收購本行股份做出決議；對聘用、解聘或者再續(xù)聘為本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；審議批準(zhǔn)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者本行章程規(guī)定的應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)決定的其他事項(xiàng)。
本行2023年度共召開股東會(huì)2次：
(一)2022年度股東年會(huì)于2023年5月9日召開。本行注冊資本為人民幣40,000,000.00元，出席本次股東年會(huì)的股東(代理人) 共10人，代表13名股東出席，代表有效表決權(quán)股權(quán)39,200,000.00元，占本行總有效表決權(quán)股份的98%。本行在任董事5人，親自出席3人；本行在任監(jiān)事3人，出席3人；經(jīng)營層高級管理人員參加了會(huì)議。會(huì)議邀請了原中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)畢節(jié)監(jiān)管分局黔西監(jiān)管組組長鄧學(xué)剛蒞臨會(huì)議指導(dǎo)。
會(huì)議向股東通報(bào)了畢節(jié)銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于畢節(jié)市村鎮(zhèn)銀行2022年度經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)情況的通報(bào)。向股東作了8個(gè)報(bào)告：黔西花都村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)方名錄；2022年度關(guān)聯(lián)交易工作報(bào)告及2023年工作計(jì)劃；監(jiān)事對董事會(huì)2022年度工作履職評價(jià)報(bào)告；2022年度第四屆董事會(huì)對董事履職評價(jià)情況報(bào)告；2022年度審計(jì)報(bào)告；2022年度信息披露報(bào)告；2022年度主要股東資質(zhì)情況評估報(bào)告；2022年度股東會(huì)及董事會(huì)決議落實(shí)情況報(bào)告。會(huì)議審議并通過8個(gè)議案：2022年度董事會(huì)工作報(bào)告暨2020-2022年度董事會(huì)工作情況報(bào)告；2022年度監(jiān)事工作報(bào)告；2022年度財(cái)務(wù)執(zhí)行情況報(bào)告；2023年財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告；2022年度凈利潤分配方案；股權(quán)轉(zhuǎn)讓的議案；修訂公司章程的議案；2023-2025年三年發(fā)展規(guī)劃（草案）的議案。
(二)2023年第一次股東會(huì)于2023年12月27日召開。本行注冊資本為人民幣40,000,000.00元，出席本次大會(huì)的股東(代理人) 共10人，代表13名股東出席，代表有效表決權(quán)股權(quán)39,200,000.00元，占本行總有效表決權(quán)股份的98%。本行在任董事4人（董事劉川于2023年8月辭去董事職務(wù)），親自出席4人；本行在任監(jiān)事3人，出席3人；經(jīng)營層高級管理人員參加了會(huì)議。會(huì)議邀請了國家金融監(jiān)督管理總局畢節(jié)監(jiān)管分局副局長祖毅、畢節(jié)監(jiān)管分局農(nóng)村銀行科科長高守平蒞臨會(huì)議指導(dǎo)。
會(huì)議向股東作了2個(gè)報(bào)告：方紅同志辭去監(jiān)事職務(wù)的報(bào)告；職工監(jiān)事選舉情況的報(bào)告。會(huì)議審議并通過 12 個(gè)議案事項(xiàng)：股東王文德股權(quán)繼承的議案；修訂公司章程的議案；聘用外審機(jī)構(gòu)的議案；執(zhí)行董事薪酬管理辦法的議案；執(zhí)行董事高質(zhì)量考核辦法的議案；董事會(huì)議事規(guī)則的議案；董事會(huì)董事選舉辦法的議案；選舉第五屆董事的議案；成立第一屆監(jiān)事會(huì)的議案；監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的議案；監(jiān)事會(huì)監(jiān)事選舉辦法的議案；選舉第一屆監(jiān)事會(huì)非職工監(jiān)事的議案。
      三、董事會(huì)構(gòu)成及履行職責(zé)情況      
    《章程》規(guī)定，本行董事會(huì)職責(zé)為：負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)的決議；制定本行發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；制定本行資本規(guī)劃，承擔(dān)資本或償付能力管理最終責(zé)任；決定本行的經(jīng)營計(jì)劃、投資方案及重大資產(chǎn)處置方案；制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；制訂本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂本行增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或者其他證券及上市的方案；擬訂本行重大收購、收購本行股份或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程，在股東會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)本行對外投資、資產(chǎn)購置、資產(chǎn)處置與核銷、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保、重大關(guān)聯(lián)交易、數(shù)據(jù)治理等事項(xiàng)；決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；按照監(jiān)管規(guī)定，聘任或者解聘本行行長，并決定其報(bào)酬、獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘副行長、行長助理、高級經(jīng)理等高級管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；監(jiān)督高級管理層履行職責(zé)；制定本行的基本管理制度；制定本行章程修改方案，制定股東會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則，審議批準(zhǔn)董事會(huì)專門委員會(huì)工作規(guī)則；負(fù)責(zé)本行信息披露，并對會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；聽取本行行長的工作匯報(bào)并檢查行長的工作；審議同意股東轉(zhuǎn)讓及質(zhì)押其股份并提交股東會(huì)審議；制定本行風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任；定期評估并完善本行公司治理；提請股東會(huì)聘用或者解聘為本行財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期法定審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；維護(hù)金融消費(fèi)者和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；建立本行與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機(jī)制；承擔(dān)股東事務(wù)的管理責(zé)任；法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東會(huì)授予的其他職權(quán)。
截至報(bào)告日，本行董事會(huì)由4名董事組成，其中：董事長1人：吳格；執(zhí)行董事1人：鄧林??；股東董事2人，分別為張秋甲、馬寧。本年度董事會(huì)共召開董事會(huì)會(huì)議9次，通報(bào)了6個(gè)文件，報(bào)告了24項(xiàng)報(bào)告，審議通過了59項(xiàng)議案。
       四、董事會(huì)各專門委員會(huì)構(gòu)成及履行職責(zé)情況
本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展與三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)。2023年，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)召開會(huì)議4次、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開會(huì)議 8 次、提名與薪酬管理委員會(huì)委員召開會(huì)議 5 次、審計(jì)委員會(huì)召開會(huì)議 3 次、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)召開會(huì)議 2 次。
      五、監(jiān)事會(huì)情況
截至報(bào)告日，本行監(jiān)事有3名。其中：股東監(jiān)事2人，職工監(jiān)事1人。全體監(jiān)事均能認(rèn)真出席會(huì)議審議各項(xiàng)議案，勤勉盡職，本著對股東、存款人和職工負(fù)責(zé)的態(tài)度，依照相關(guān)法律、法規(guī)及本行《章程》，對本行董事會(huì)、高級管理層的履職情況進(jìn)行有效監(jiān)督。2023年，共召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議6次,審議通過議案36項(xiàng)，聽取匯報(bào)32項(xiàng)。監(jiān)事的履職情況為：
監(jiān)事根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定, 認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，對本行的依法運(yùn)作、財(cái)務(wù)狀況、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部控制等事項(xiàng)進(jìn)行了認(rèn)真監(jiān)督。監(jiān)事認(rèn)為：本行堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷完善內(nèi)部控制制度，決策程序符合法律、法規(guī)及公司章程的有關(guān)規(guī)定；本年度報(bào)告的編制和審核程序符合法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報(bào)告內(nèi)容真實(shí)，準(zhǔn)確、完整地反映了本行實(shí)際情況；未發(fā)現(xiàn)本行收購、出售資產(chǎn)中有內(nèi)幕交易、損害股東權(quán)益或造成本行資產(chǎn)流失的行為；關(guān)聯(lián)交易符合商業(yè)原則，未發(fā)現(xiàn)損害本行利益的行為，關(guān)聯(lián)交易披露情況符合法律、法規(guī)及公司章程的有關(guān)規(guī)定；監(jiān)事對董事會(huì)提交股東大會(huì)審議的各項(xiàng)報(bào)告和議案以及內(nèi)部控制評價(jià)報(bào)告沒有異議。董事會(huì)認(rèn)真執(zhí)行了股東大會(huì)的決議；嚴(yán)格按照監(jiān)管政策要求履行信息披露義務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)信息披露事務(wù)管理制度，及時(shí)、公平地披露信息，報(bào)告期內(nèi)所披露信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
      六、經(jīng)營管理層人員構(gòu)成及履行職責(zé)情況
     《章程》規(guī)定，行長對董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：主持本行的日常經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；組織實(shí)施本行年度計(jì)劃和投資方案；擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；擬訂本行的基本管理制度；制定本行的具體規(guī)章；提名總行副行長及其他高級管理人員并報(bào)董事會(huì)聘任或者解聘，聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的本行各職能部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他高級管理人員；擬訂本行職工的工資、福利、獎(jiǎng)懲，決定本行職工的聘用和解聘；授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營管理活動(dòng)；提議召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向國家金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事報(bào)告；本行章程、股東會(huì)或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。
2023年年末，本行高級管理層人員由行長鄧林俊，副行長王瑾組成。
高級管理層下設(shè)貸款審批管理委員會(huì)、績效考核管理委員會(huì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、利率定價(jià)管理委員會(huì)、采購管理委員會(huì)、驗(yàn)收委員會(huì)，各委員會(huì)按照相關(guān)職能獨(dú)立運(yùn)作。
      七、董事、監(jiān)事及高級管理人員情況
      (一)董事簡歷
      1.吳格，男，貴州畢節(jié)人，1970年11月出生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷。1991年1月至2011年2月在中國銀行畢節(jié)分行從事柜員、主辦會(huì)計(jì)、分理處主任、支行行長、個(gè)金部主任等；2011年2月至2020年3月在畢節(jié)農(nóng)商行任股改推進(jìn)辦主任、個(gè)人貸款中心主任、業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理、鴨朱陰片區(qū)總經(jīng)理、董事會(huì)辦公室主任等；2020年3月起任本行董事、董事長。
      2.鄧林俊，男，貴州黔西人，1970年6月出生，中共黨員，本科學(xué)歷。1992年8月至2009年1月先后在黔西農(nóng)行從事信貸員、人秘科科長、黔西農(nóng)行副行長、行長等；2009年1月至2014年1月任金沙農(nóng)行行長；2014年1月至2014年4月任農(nóng)行畢節(jié)分行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部總經(jīng)理；2014年4月起任本行董事。
      3.張秋甲，男，貴州黔西人，1970年10月出生，大專學(xué)歷，黔西市建安建設(shè)有限公司總經(jīng)理。2002年12月至今先后在黔西縣誠惠實(shí)業(yè)有限公司、黔西市建安建設(shè)有限公司任總經(jīng)理。2011年7月起任本行股東董事。
      4.馬寧，男，貴州黔西人，1964年6月出生，中共黨員，大專學(xué)歷，黔西市世杰中學(xué)董事長。1982年至1985年在成都軍區(qū)服役；1986年至2004年先后在黔西縣水泥廠、黔西縣物資局工作；2004年至今在黔西市世杰中學(xué)任董事長。2017年7月起任本行股東董事。
      (二)監(jiān)事簡歷
      1.方紅，女，漢族，貴州黔西人，1965年2月出生，高中學(xué)歷，群眾，畢業(yè)于黔西縣第二中學(xué)，1982年8月至1984年11月個(gè)人經(jīng)商，1984年12月至2015年2月在黔西縣城關(guān)供銷社工作，2015年3月至至今個(gè)人經(jīng)商，2021年6月至2023年12月27日擔(dān)任黔西花都村鎮(zhèn)銀行股東監(jiān)事。
      2.高貴，男，漢族，貴州黔西人，1964年3月出生，中專學(xué)歷，群眾，貴州省商業(yè)學(xué)校，1980年9月至1984年7月就讀于貴州省商業(yè)學(xué)校，1984年9月至1993年7月就職于黔西縣五交化公司，1993年7月至今個(gè)人經(jīng)商，2011年至今擔(dān)任黔西花都村鎮(zhèn)銀行股東監(jiān)事。
      3.郭旭，男，漢族，貴州黔西人，1989年12月出生，本科學(xué)歷，中共黨員，畢業(yè)于國家開放大學(xué)，2010年9月至2011年2月在畢節(jié)發(fā)展村鎮(zhèn)銀行工作，2011年3月至2011年7月在黔西花都村鎮(zhèn)銀行實(shí)習(xí)，2011年8月至2012年1月在黔西花都村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部任柜員，2012年2月至2014年1在黔西花都村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展部任客戶經(jīng)理，2014年1月至2015年9在黔西花都村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展部任副經(jīng)理，2015年9月至2016年9月在黔西花都村鎮(zhèn)銀行蓮城支行任行長，2016年9月至2020年3月在黔西花都村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部任經(jīng)理，2020年4月至今在黔西花都村鎮(zhèn)銀行稽核審計(jì)部工作，2020年6月至2024年3月4日任黔西花都村鎮(zhèn)銀行職工監(jiān)事。
      4.曾興品，男，漢族，1987年9月出生，貴州畢節(jié)人，中共黨員，本科學(xué)歷，2012年9月參加畢節(jié)農(nóng)商銀行工作。2012年9月至2015年5月先后在團(tuán)結(jié)支行、吉場支行從事柜員、信貸員工作；2015年5月至2018年6月任吉場支行行長；2018年6月至2021年4月任小壩支行行長；2021年4月至2022年4月在省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部掛職學(xué)習(xí)(保留中層正職級)；2022年4月至2022年9月任鴨池支行行長；2022年9月至2023年12月任合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心、反洗錢監(jiān)測中心）總經(jīng)理；2023年12月至今擔(dān)任我行監(jiān)事長。
      (三)高級管理人員簡歷
      1.鄧林俊，男，貴州黔西人，1970年6月出生，中共黨員，本科學(xué)歷。1992年8月至2009年1月先后在黔西農(nóng)行從事信貸員、人秘科科長、黔西農(nóng)行副行長、行長等；2009年1月至2014年1月任金沙農(nóng)行行長；2014年1月至2014年4月任農(nóng)行畢節(jié)分行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部總經(jīng)理；2014年4月起任本行行長。
      2.王瑾，男，貴州黔西人，1970年12月出生，中共黨員，本科學(xué)歷。1992年8月至2004年8月先后在農(nóng)行黔西縣支行任統(tǒng)計(jì)員、電腦中心副主任（主持工作）、洪家渡分理處主任、營業(yè)室主任、鳳凰營業(yè)所主任、黨委辦公室主任等；2004年8月至2011年2月在農(nóng)行畢節(jié)分行個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部任客戶經(jīng)理；2011年2月起任本行副行長。
      八、薪酬制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況
     （一）薪酬委員會(huì)構(gòu)成情況
1.薪酬管理委員會(huì)。成立董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)。                               
2.人員構(gòu)成情況。董事會(huì)提名薪酬委員會(huì)由4名董事組成，主任委員由外部董事?lián)巍?br /> 3.議事規(guī)則及制度。制定了《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司關(guān)于做好職工津貼補(bǔ)貼和福利管理工作的通知》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行員工績效薪酬延期支付及追索扣回管理暫行辦法》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司員工工資管理規(guī)定》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司高級管理人員薪酬管理辦法》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司監(jiān)事長薪酬管理辦法》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司執(zhí)行董事薪酬管理辦法》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司高級管理層高質(zhì)量考核辦法》、《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司監(jiān)事長高質(zhì)量考核辦法》及《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司執(zhí)行董事高質(zhì)量考核辦法》等制度。
     (二)年度薪酬總量
本行 2023 年工資總額為1248.69萬元,其中高管人員185.05萬元，其他員工1063.64萬元。
   （三）績效考核情況說明
1.高管人員績效考核
根據(jù)《畢節(jié)農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)村鎮(zhèn)銀行高級管理人員薪酬管理辦法的通知》規(guī)定，我行黨支部書記、董事長，黨支部副書記、行長，紀(jì)律委員、監(jiān)事長，支委委員，副行長的工資由基本年薪、績效年薪構(gòu)成。
基本年薪是為保障高級管理人員基本生活和正常履職所支付的報(bào)酬。計(jì)算公式如下：
基本年薪=2020 年度全省城鎮(zhèn)單位在崗職工年平均工資 *2.88*分配系數(shù)
分配系數(shù)根據(jù)村鎮(zhèn)銀行高級管理人員職級確定。支部書記、董事長、支部副書記、行長系數(shù)為 1；支委委員，監(jiān)事長，副行長系數(shù)為 0.8。
績效年薪是根據(jù)村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營業(yè)績所支付的報(bào)酬。計(jì)算公式如下：
績效年薪=當(dāng)年度在崗合同制員工平均績效工資× 村鎮(zhèn)銀行當(dāng)年度高質(zhì)量考核得分/100×4.64×崗位系數(shù)
村鎮(zhèn)銀行當(dāng)年度高質(zhì)量考核得分/100 采取四舍五入，保留小 數(shù)點(diǎn)后 4 位，考核得分低于 0 分，按 0 分計(jì)算。
崗位系數(shù)根據(jù)當(dāng)年村鎮(zhèn)銀行高級管理人員的崗位職責(zé)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和貢獻(xiàn)程度等因素確定。支部書記、董事長系數(shù)為 1；支部 副書記、行長系數(shù)為 0.9；支委委員，監(jiān)事長，副行長系數(shù)為 0.8。
2、其他員工考核
根據(jù)《畢節(jié)農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)村鎮(zhèn)銀行員工工資管理規(guī)定的通知》，我行下發(fā)了《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司員工工資管理規(guī)定》，明確了除高級管理人員以外的工資由基本工資與績效工資構(gòu)成，具體情況如下：
基本工資是為保障員工基本生活水平、正常履行崗位職責(zé)而支付的基本報(bào)酬，包括崗位工資、津補(bǔ)貼。
基本工資總額=2020 年度全省城鎮(zhèn)單位在崗職工年平均工資×0.73×當(dāng)年度在崗合同制員工月平均人數(shù)
在崗合同制員工月平均人數(shù)為1至 12月在崗合同制員工合計(jì)人數(shù)除以 12。
崗位工資根據(jù)員工職級確定。年初按崗位薪酬基數(shù)依據(jù)2020年度全省城鎮(zhèn)單位在崗職工月平均工資的70％計(jì)算預(yù)發(fā)，年末根據(jù)全年基本工資總額進(jìn)行清算。一般在崗合同制員工基本薪酬崗位及系數(shù)：行長助理級高級客戶經(jīng)理2.5、中層正職1.25、中層副職1、主辦會(huì)計(jì)0.9、一般員工0.75。
崗位薪酬=崗位薪酬基數(shù)×崗位系數(shù)。
津補(bǔ)貼指學(xué)歷、職稱、工齡三項(xiàng)津補(bǔ)貼。
學(xué)歷津貼。凡屬國民教育、軍隊(duì)、黨校系列學(xué)歷，持有有效正式畢業(yè)證書可享受此項(xiàng)津貼。其它學(xué)習(xí)證書、證明、結(jié)業(yè)證書等均不享受此項(xiàng)津貼。大專學(xué)歷60元/月，本科學(xué)歷200/月元，碩士研究生500元/月，博士研究生1000元/月。
職稱津貼。凡取得國家規(guī)定的相應(yīng)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，并被所在單位聘用的，可享受職稱津貼。
從業(yè)資格證專業(yè)技術(shù)職務(wù)50元/月計(jì)發(fā)，初級職稱100元/月，中級（高技師）職稱200元/月，高級職稱300元/月。
工齡補(bǔ)貼。從參加金融工作當(dāng)年開始計(jì)算，按50元/年標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)。
績效工資總額是根據(jù)當(dāng)年度經(jīng)營業(yè)績考核結(jié)果及歷史經(jīng)營積累情況核定的業(yè)績報(bào)酬。計(jì)算公式如下：
經(jīng)營積累≥0：績效工資總額=考核利潤×24%×我行當(dāng)年度高質(zhì)量考核得分/100；
經(jīng)營積累＜ 0：績效工資總額=考核利潤×22%×我行當(dāng)年度高質(zhì)量考核得分/100；
考核利潤=當(dāng)年度賬面利潤總額-當(dāng)年度應(yīng)收未收利息增加額-當(dāng)年度應(yīng)計(jì)利息增加額+當(dāng)年度信貸資產(chǎn)減值損失計(jì)提額+當(dāng)年度已計(jì)提高管及員工績效薪酬。
當(dāng)年度應(yīng)計(jì)利息增加額不包含債權(quán)投資和其他債權(quán)投資中的同業(yè)存單、國家債券、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、政策性銀行債券、商業(yè)銀行債券、企業(yè)債券應(yīng)計(jì)利息增加額。
經(jīng)營積累=凈資產(chǎn)-實(shí)收資本-應(yīng)收未收利息-應(yīng)計(jì)利息-風(fēng)險(xiǎn)敏感貸款×120%+貸款損失準(zhǔn)備
應(yīng)計(jì)利息不包含債權(quán)投資和其他債權(quán)投資中的同業(yè)存單、國家債券、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、政策性銀行債券、商業(yè)銀行債券、企業(yè)債券應(yīng)計(jì)利息。
當(dāng)年度高質(zhì)量考核得分/100 采取四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后 4 位，考核得分低于0分，按0分計(jì)算。
     （四）績效延期支付
根據(jù)《黔西花都村鎮(zhèn)銀行員工績效薪酬延期支付及追索扣回管理暫行辦法》的規(guī)定，績效薪酬按以下比例延期支付：
高管人員，當(dāng)年績效薪酬的50%；
高管人員（副職），當(dāng)年績效薪酬的40%；
中層正職管理人員、支行行長、主持工作的副行長按當(dāng)年績效薪酬的15%延期支付。
中層副職管理人員、支行副行長、委派會(huì)計(jì)按當(dāng)年績效薪酬的10%延期支付。
其他員工按當(dāng)年績效薪酬的5%延期支付。
2023 年共扣延期績效薪酬94.31萬元，支付 2020 年延期薪酬39.95萬元，支付 2021年延期薪酬 63.7萬元，支付 2022 年延期薪酬 36.27萬元。
九、機(jī)構(gòu)設(shè)置及員工情況
本行內(nèi)設(shè) 7 個(gè)職能部門：綜合管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息統(tǒng)計(jì)部、科技部、稽核審計(jì)部、安全保衛(wèi)部?，F(xiàn)有員工 81 人。
本行設(shè)置 1 個(gè)營業(yè)部，下轄 6 個(gè)分支機(jī)構(gòu)，分別為：鐘山支行、蓮城支行、杜鵑支行、重新支行、金碧支行、素樸支行。 一、主營業(yè)務(wù)情況
     (一)主要經(jīng)營指標(biāo)
本行 2022、2023 年度各主要經(jīng)營指標(biāo)如下表所示：

主要經(jīng)營指標(biāo)		2022 年	2023 年
盈利能力	資產(chǎn)利潤率	0.25%	0.46%
	資本利潤率	3.27%	6.19%
收益結(jié)構(gòu)	凈利息收益率	4.12%	3.98%
	成本收入比	62.65%	60.80%
資產(chǎn)質(zhì)量	不良貸款額 (萬元)	1783.13	1783.17
	不良貸款率	1.67%	1.65%
	撥備覆蓋率	159.42%	152.21%
資本充足率	資本充足率	10.56%	11.06%
	核心一級資本充足率	10.18%	10.87%

     (二)業(yè)務(wù)規(guī)模情況
截至報(bào)告期末，本行資產(chǎn)總額12.88 億元，比上年減少0.78億元，降幅5.71% ；負(fù)債總額 11.88 億元, 比上年減少0.81億元，降幅6.38%；所有者權(quán)益 0.99 億元, 比 上年增加 0.02 億元，增幅 2.06%。
     二、資產(chǎn)負(fù)債管理
     (一)資產(chǎn)負(fù)債表主要項(xiàng)目
近兩年來本行資產(chǎn)負(fù)債表各主要項(xiàng)目數(shù)據(jù)匯總?cè)缦卤硭荆?br />

項(xiàng)目	2022年末(萬元)	報(bào)告期末(萬元)	較同期增減(%)
各項(xiàng)貸款余額	106,554.21	108,057.81	1.41%
存放中央銀行款項(xiàng)	24,991.05	12,868.24	-48.51%
存放同業(yè)資產(chǎn)	2,798.00	5,650.03	101.93%
生息資產(chǎn)	134,343.26	126,576.08	-5.78%
非生息資產(chǎn)	5,150.99	4,991.78	-3.09%
減: 資產(chǎn)損失準(zhǔn)備	2,890.15	2761.56	-4.45%
資產(chǎn)合計(jì)	136,604.10	128,806.3	-5.71%
各項(xiàng)存款余額	102,293.26	90,056.31	-11.96%
同業(yè)存放	23.11	20.39	-11.77%
向中央銀行借款	22,276.00	26,076.00	17.06%
付息負(fù)債	124,592.37	116,152.70	-6.77%
非付息負(fù)債	2,291.10	2688.89	17.36%
負(fù)債總計(jì)	126,883.47	118841.59	-6.34%
所有者權(quán)益合計(jì)	9,720.63	9964.71	2.51%

     (二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
截至報(bào)告期末，本行各項(xiàng)貸款余額10.81億元，比上年增加 0.15 億元，增幅 1.41%。

1. 貸款按擔(dān)保方式分類
項(xiàng)目	期末余額（萬元）	期初余額（萬元）
信用	87,242.97	80,513.29
擔(dān)保	20,814.84	26,040.92
其中：保證	3,535.43	5,519.14
抵押	16,418.09	19,066.78
質(zhì)押	861.32	1,455.00
合計(jì)	108,057.81	106,554.21

2. 貸款按五級分類

項(xiàng)目	期末余額（萬元）	期初余額（萬元）
正常	100,903.73	98,177.64
關(guān)注	5,370.92	6,593.44
次級	670.35	883.80
可疑	1,112.82	899.33
損失	0.00	0.00
合計(jì)	108,057.81	106,554.21

3. 貸款損失準(zhǔn)備變動(dòng)情況

項(xiàng)目	期末余額（萬元）	期初余額（萬元）
年初余額	2,842.70	2,361.93
加：本年計(jì)提	1,250.00	1,456.34
減：本年核銷	1,950.71	1,294.65
加：其他轉(zhuǎn)回	572.12	319.09
年末余額	2714.11	2,842.70

 
4.存放同業(yè)款項(xiàng)情況

項(xiàng)目	期末余額（萬元）	期初余額（萬元）
存放股份制商業(yè)銀行活期款項(xiàng)	5314.12	2462.97
--興業(yè)銀行股份有限公司貴陽分行	5314.12	2462.97
存放其他商業(yè)銀行活期款項(xiàng)	305.91	305.02
--貴州黔西農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司	305.91	305.02
存放境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)活期款	30.00	30.00
合計(jì)	5,650.03	2,798.00

我行存放同業(yè)款項(xiàng)主要為存放興業(yè)銀行股份有限公司貴陽分行清算資金5314.12萬元，存放貴州黔西農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金備用款項(xiàng)305.91萬元。

1. 負(fù)債業(yè)務(wù)

截至報(bào)告期末，各項(xiàng)存款余額 90056.31萬元， 比上年減少12236.95萬元，降幅 11.96%。吸收存款情況如下表所示：

項(xiàng)目	期末余額（萬元）	期初余額（萬元）
單位活期存款	6816.71	14,286.46
單位定期存款		5,500.00
活期儲(chǔ)蓄存款	28,472.84	45,226.35
定期儲(chǔ)蓄存款	54719.49	37251.31
久懸未取款項(xiàng)	47.27	29.14
合計(jì)	90,056.31	102,293.26

(四)中間業(yè)務(wù)
截至報(bào)告期末，本行中間業(yè)務(wù)主要為資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
三、利潤表分析
(一)收入構(gòu)成

收入種類	2022年年末(萬元)	2023年報(bào)告期末 (萬元)	占收入種類的比重	較上年增減
貸款利息收入	7,826.22	8,068.66	95.65%	242.44
金融機(jī)構(gòu)往來收入	205.13	274.09	3.25%	68.96
手續(xù)費(fèi)收入	37.77	36.87	0.44%	-0.90
其他業(yè)務(wù)收入	18.8	29.13	0.35%	10.33
營業(yè)外收入	26.67	26.54	0.31%	-0.13
合計(jì)	8,114.59	8,435.29	100.00%	320.70

(二)支出構(gòu)成

支出種類	2022 年末(萬元)	2023年末(萬元)	占支出種類的比重	較上年增減
存款利息支出	2,503.58	2,687.48	7.35%	183.90
金融機(jī)構(gòu)往來利息支 出	388.91	462.81	19.00%	73.9
手續(xù)費(fèi)支出	124.89	174.79	39.96%	49.90
業(yè)務(wù)及管理費(fèi)	3,176.60	3,090.75	-2.70%	-85.85
稅金及附加	49.54	45.76	-7.63%	-3.78
資產(chǎn)減值損失	1,456.34	1,250.00	-14.17%	-206.34
營業(yè)外支出	0.73	1.50	105.48%	0.77
合計(jì)	7,700.59	7,713.09	0.16%	12.50

     (三)所得稅費(fèi)
截至報(bào)告期末，本行當(dāng)期企業(yè)所得稅費(fèi)用為112.71萬元，由于本期企業(yè)所得稅尚未匯算清繳完成，實(shí)際金額以匯算清繳后的金額為準(zhǔn)。       一、存貸款情況。
     截至 2023 年末，各項(xiàng)貸款108057.81萬元，較年初上升1503.6萬元。各項(xiàng)存款90056.31萬元，較年初下降12236.95萬元，對公存款6712.07萬元，較年初下降13035.4萬元；儲(chǔ)蓄存款83344.24萬元，較年初上升798.45萬元。
      二、支農(nóng)支小情況。
     2023年末涉農(nóng)及普惠小微貸款余額為10.34億元，占比95.65 %。我行嚴(yán)格控制大額貸款投向和投放比例，禁止新增50萬元以上貸款，將戶均貸款余額納入績效考核，戶均貸款余額持續(xù)下降到10萬元左右。我行一直堅(jiān)持信貸資源源于當(dāng)?shù)?、用于?dāng)?shù)亍⑿☆~分散原則，目前信貸資金全部用于黔西本土，占比為100%。同時(shí)充分利用人民銀行再貸款資金，截止2023年末我行使用再貸款資金超過2.8億元。再貸款余額占到我行各項(xiàng)貸款余額近30%。       一、風(fēng)險(xiǎn)管理
     (一)信用風(fēng)險(xiǎn)管理。一是因戶施策，強(qiáng)化不良清收處置。2023年末，不良貸款余額 1783.17萬元，不良貸款占比為1.65%；本年共處置不良貸款3105.32萬元，其中：處置新增不良貸款 1598.51萬元，處置存量不良貸款1506.81萬元。二是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)集中度管理。2023年末，我行共有4家集團(tuán)客戶授信額度為1095萬元，授信集中度為10.99%；最大單一集團(tuán)客戶授信額度為420萬元，單一集團(tuán)客戶授信集中度為4.22%；最大十家客戶貸款余額為2752萬元，占資本凈額比例為27.62%；最大單戶貸款客戶為劉毅，貸款余額為350萬元，單一客戶貸款集中度為 3.51%。
      根據(jù)商業(yè)銀行業(yè)法的規(guī)定，本行向任何單一借款人發(fā)放貸款，以不超過資本凈額10%為限。截至報(bào)告期末的最大 10戶客戶的貸款余額及占總資本凈額的比例如下表所示：

序 號	客戶名稱	貸款余額 ( 萬元)	占資本凈額比例%
1	劉毅	350.00	3.51%
2	貴州黔西樹立置業(yè)有限公司	345.00	3.46%
3	成敏	344.00	3.45%
4	黃俊	265.00	2.66%
5	張楠	260.00	2.61%
6	方道平	257.00	2.58%
7	黔西縣大關(guān)鎮(zhèn)七里村百泰農(nóng)民專業(yè)合作社	242.00	2.43%
8	貴州黔西高銘農(nóng)產(chǎn)品有限公司	230.00	2.31%
9	劉楊新	230.00	2.31%
10	黔西縣光亞商貿(mào)有限公司	229.00	2.30%
合計(jì)		2,752.00	27.62%

報(bào)告期末集團(tuán)客戶授信及貸款情況。集團(tuán)客戶授信及貸款情況如下表所示：

序 號	客戶名稱	授信額度(萬元)	占資本凈額比例%	貸款余額 (萬元)	占資本 凈額比 例%
1	貴州黔西高銘農(nóng)產(chǎn)品有限公司	250	2.51%	230	2.31%
2	貴州黔西樹立置業(yè)有限公司	420	4.22%	345	3.46%
3	方道平	289	2.90%	257	2.58%
4	郭艷	136	1.36%	130	1.30%
合計(jì)		1095	10.99%	962	9.65%

      (二)強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防控，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。  2023年，我行強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)及案件防控管理，根據(jù)年初工作計(jì)劃，不斷推進(jìn)案防責(zé)任和制度落實(shí)，實(shí)現(xiàn)全年無案件、無重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件、無重大安全事故發(fā)生的經(jīng)營目標(biāo)。一是成立合規(guī)檢查組，按季組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)暨案件隱患排查。二是按季開展員工行為排查。2023年度按季度對員工異常行 為進(jìn)行排查，排查人次達(dá)324余人次。三是安全保衛(wèi)部門、 普惠部門、財(cái)務(wù)部門等各業(yè)務(wù)線管理部門組織本業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)排查。四是做好監(jiān)督預(yù)警系統(tǒng)和事后監(jiān)督系統(tǒng)預(yù) 警監(jiān)測，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
      (三)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。不斷優(yōu)化存貸款結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，各項(xiàng)指標(biāo)保持在監(jiān)管范圍之內(nèi)，流動(dòng)性較為充裕， 其中流動(dòng)性比例為46.62%，核心負(fù)債比例為62.71%，90天內(nèi)流動(dòng)性缺口率53.04%。
      (四)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。我行持續(xù)完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，通過開展事前排查監(jiān)測，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性；通過強(qiáng)化突發(fā)事件應(yīng)對預(yù)案，加強(qiáng)輿論監(jiān)督，對投訴事件進(jìn)行及時(shí)正面，夯實(shí)了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，并根據(jù)我行實(shí)際情況出臺(tái)了《黔西花都村鎮(zhèn)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理預(yù)案》，2023年我行無聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
      (五)市場風(fēng)險(xiǎn)管理。我行由董事會(huì)及其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理及關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、高級管理層組成的市場風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)，和包括業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等部門的前、中、后臺(tái)管理架構(gòu)，履行市場風(fēng)險(xiǎn)管理職能，我行目前主要面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)主要集中在市場利率上，今年以來我行貸款收入的利差都在縮小。自2019年下半年人民銀行提出了以LPR為基礎(chǔ)利率的定價(jià)模式，我行職能部門時(shí)刻關(guān)注市場變化情況，對利率調(diào)整數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)算，根據(jù)我行利潤指標(biāo)和同業(yè)競爭情況，及時(shí)調(diào)整我行利率方案。
      (六)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理。定期開展計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全 檢查、信息系統(tǒng)安全知識的培訓(xùn)和宣傳等工作，對網(wǎng)絡(luò)行為 實(shí)施行為管理和監(jiān)控，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)。
      二、資本管理
      (一)資本管理目標(biāo)。根據(jù)本行發(fā)展戰(zhàn)略要求，結(jié)合監(jiān)管 部門規(guī)定，設(shè)定資本管理目標(biāo)為：一是達(dá)到符合監(jiān)管部門資本充足要求；二是在滿足規(guī)模發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理需要基礎(chǔ)上，維持較高的資本水平和資本質(zhì)量；三是實(shí)現(xiàn)資本收益最大化。
      (二)報(bào)告期內(nèi)資本充足率情況。
報(bào)告期末，本行本年末資本充足率為 11.06% ，較上年年末上升0.50% ，一級資本充足率10.87% ，較上年年末上升 0.39% ，核心一級資本充足率10.87% ，較上年年末上升 0.39%。
      三、內(nèi)控管理
      進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督管理工作，持續(xù)加大審計(jì)力度，著力提升內(nèi)控管理質(zhì)量，圍繞信貸資產(chǎn)、績效薪酬、內(nèi)部控制、等重點(diǎn)領(lǐng)域開展審計(jì)，深入揭示經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、案件隱患、內(nèi)控缺陷和管理漏洞等。深入開展各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)，促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)及內(nèi)控管理水平提升。完成了2022年度征信管理工作專項(xiàng)審計(jì)、2022年度關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)、2022年度薪酬制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、2022年度呆賬核銷審計(jì)、2022年度信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類專項(xiàng)檢查、2022年度不良貸款責(zé)任認(rèn)定及追究、2023年全面風(fēng)險(xiǎn)自查及陳亮等13人的離任審計(jì)等項(xiàng)目，共發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理及信貸業(yè)務(wù)方面問題177個(gè)，涉及問題金額5351.35萬元，其中信貸業(yè)務(wù)管理方面存在問題62個(gè)，檢查存在問題已完成階段性整改并持續(xù)推進(jìn)，截止目前完成整改問題159個(gè)，整改中18個(gè)。針對檢查問題，建立整改問題臺(tái)賬，并對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行追責(zé)，全年處罰人次為218人次，罰款16.54萬元。加強(qiáng)問題整改與指導(dǎo)。圍繞提升內(nèi)控管理水平，推進(jìn)審計(jì)成果轉(zhuǎn)化運(yùn)用，加強(qiáng)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改跟蹤，以審計(jì)促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。開展內(nèi)部控制評價(jià)與內(nèi)部控制審計(jì)，真實(shí)客觀反映內(nèi)部控制缺陷，督促內(nèi)部控制管理部門及時(shí)整改，進(jìn)一步健全內(nèi)部控制管理體系，確保內(nèi)部控制的充分性和有效性，保障業(yè)務(wù)體系持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，為我行高質(zhì)量發(fā)展提供支撐保障。
      四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
      本行始終高度重視消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，不斷完善健全 投訴管理制度，通過暢通投訴渠道、優(yōu)化投訴處理流程、加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)、強(qiáng)化督導(dǎo)問責(zé)、重視統(tǒng)計(jì)分析等方式努力減少 客戶投訴發(fā)生，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。
截至報(bào)告期末，本行為廣大客戶提供金融服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量7個(gè)，全年共受理金融消費(fèi)者投訴 4 件，投訴業(yè)務(wù)類別主要集中在服務(wù)態(tài)度、征信異議等領(lǐng)域，多為監(jiān)管轉(zhuǎn)辦的投訴。上述4件投訴均通過合理方式得到妥當(dāng)解決，投訴人均對投訴處理結(jié)果和時(shí)效感到滿意。        一、主要股東情況
      (一)基本情況。2023年末，本行主要股東7戶，其中持有本行5%以上股權(quán)或派駐有董事、監(jiān)事的股東4戶，分別為貴州畢節(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(持股比例52.14175%)(派駐董事、董事長吳格，監(jiān)事、監(jiān)事長曾興品)、黔西新城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(持股比例10%）、張秋甲（持股比例10%）、馬寧（持股比例8.5%）；持有本行股份不足5%但派駐或擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員，對經(jīng)營管理有重大影響股東3戶，分別為董事、行長鄧林俊，監(jiān)事高貴，高級管理人員副行長王瑾。
法人主要股東的控股股東、實(shí)際控制人、一致行動(dòng)人、最終受益人均為其股東，自然人主要股東的一致行動(dòng)人、最終受益人均為其自身。主要股東與關(guān)聯(lián)股東持股無超過監(jiān)管規(guī)定的情況。
2023年，無主要股東出質(zhì)股權(quán)情況。
2023年，主要股東貴州畢節(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(持股比例52.14175%)提名曾興品為本行監(jiān)事、監(jiān)事長。
      二、關(guān)聯(lián)交易情況
      (一)關(guān)聯(lián)交易情況
1.董事關(guān)聯(lián)交易情況
2023年末,董事長吳格在本行有干部職工貸款余額22萬元；董事會(huì)成員張秋甲弟媳成敏在本行有小微企業(yè)主小額貸款余額344萬元；董事會(huì)成員張秋甲持股的黔西縣建安建設(shè)工程有限公司為貴州長宏礦業(yè)有限公司在我行擔(dān)保貸款（一般流動(dòng)資金貸款），貸款余額80.8萬元。上述貸款授信和利率均按本行貸款管理辦法之規(guī)定執(zhí)行。其他董事在我行無貸款余額。
2.監(jiān)事關(guān)聯(lián)交易情況
2023年末，監(jiān)事高貴女兒高歡在本行有個(gè)人消費(fèi)貸款余額114.93萬元，該筆貸款授信和利率均按本行貸款管理辦法之規(guī)定執(zhí)行。其他監(jiān)事在我行無貸款余額。
3.高級管理人員關(guān)聯(lián)交易情況
2023年末，王瑾在本行有干部職工貸款余額50萬元， 該筆貸款授信和利率均按本行貸款管理辦法之規(guī)定執(zhí)行。其他經(jīng)營層高級管理人員在我行無貸款余額。
4.職工關(guān)聯(lián)交易情況
2023年末，關(guān)聯(lián)方貸款11人，貸款金額260.4萬元， 貸款余額229.50萬元，屬我行一般關(guān)聯(lián)交易，貸款授信和利率均按本行貸款管理辦法之規(guī)定執(zhí)行。
主要自然人股東關(guān)聯(lián)交易情況，持有本行 5%以上股份的自然人股東有兩家：
本行最大自然人股東張秋甲，持有本行股份10%；馬寧持有本行股份8.5%，其余自然人股東持有本行股份均不足5%。張秋甲弟媳成敏在本行有小微企業(yè)主小額貸款余額344萬元；張秋甲持股的黔西縣建安建設(shè)工程有限公司為貴州長宏礦業(yè)有限公司在我行擔(dān)保貸款（一般流動(dòng)資金貸款），貸款余額80.8萬元。貸款授信和利率均按本行貸款管理辦法之規(guī)定執(zhí)行。馬寧與本行無關(guān)聯(lián)交易發(fā)生。
5.主要法人股東交易情況
持有本行 5%以上股份的法人股東有一家：
黔西新城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，持股比例10%，該公司股東成員：劉川、劉洋、蒲道書，法定代表人：劉咸高。
該關(guān)聯(lián)法人未與本行發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。
      (二)重大關(guān)聯(lián)交易情況
（1）借款人成敏，是我行股東、董事會(huì)成員張秋甲弟媳，我行2023年末資本凈額為10135.34萬元，該筆貸款余額344萬元，占我行資本凈額的3.39%，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。
（2）借款人高歡，是我行股東、監(jiān)事高貴女兒，該筆貸款余額144.93萬元，占我行資本凈額的1.43%，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。
      （三）其他關(guān)聯(lián)交易情況
本行與貴州正恒法律服務(wù)資源管理有限公司(以下簡稱正恒公司) 于2022 年6月9日簽訂了《企業(yè)法律顧問服務(wù)合同書》，聘請正恒公司為本行常年法律顧問。具體收費(fèi)情況為：(1) 法律顧問費(fèi)：按年度正恒公司向本行收取法律顧問費(fèi) 30000元，低于同業(yè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(2)正恒公司代理本行訴訟案件，代理費(fèi)按每件5000元收取，付費(fèi)方式為：訴訟程序正式啟動(dòng)之前每件先支付2500元，代理案件結(jié)案(包括終本執(zhí)行及非訴訟方式實(shí)現(xiàn)債權(quán))后每件再支付2500元。正恒公司代理本行訴訟案件收費(fèi)符合行業(yè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
本合同簽訂期限為叁年，2022年6月9日至2025 年6月9日止。本行以涉及關(guān)聯(lián)交易為由于2023年8月15日提出提前終止合同，經(jīng)雙方協(xié)商一致，該合同終止，并簽訂《合同終止協(xié)議書》。
關(guān)聯(lián)情況：正恒公司股東及法人代表馬寧同時(shí)又是本行重要股東、董事會(huì)成員。正恒公司為本行提供法律服務(wù)，本行通過詢價(jià)方式選擇報(bào)價(jià)最低的機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，并且正恒公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合行業(yè)規(guī)定，不存在向股東關(guān)聯(lián)企業(yè)有利益輸出問題。       2023 年本行已進(jìn)行司法起訴貸款 150 筆，起訴本金金額18740367元，已收回或部分收回 25 筆，金額 4289131.02元 (其中全部收回的是14 筆，金額 3612538.60 元) ；有余額的訴訟貸款 136 筆，余額為 14451235.98 元，其中未核銷起訴案件為 40 筆，余額為7875484.46 元，已核銷起訴案件為 96 筆，金額為6575751.52 元；本年收回 4289131.02 元，其中以現(xiàn)金收回 4289131.02元。       除上述披露包含的貸款投放、支農(nóng)支小情況、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等社會(huì)責(zé)任外，其它社會(huì)責(zé)任履行情況為：
一、依法及時(shí)納稅。2023年度繳納企業(yè)所得稅112.72 萬元，實(shí)際金額以匯算清繳后的金額為準(zhǔn)。同時(shí)，本行依法 做好自然人股東紅利和職工個(gè)人所得代扣代繳。
二、落實(shí)綠色發(fā)展。嚴(yán)格限制高耗能、高污染和過剩產(chǎn) 能行業(yè)授信，保信貸資金投向綠色環(huán)保領(lǐng)域，加大對綠色經(jīng) 濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，無 “兩高一資”和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款。        本行 2023 年度財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）貴州分所審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)的審計(jì)報(bào)告。